基金管理，顾名思义:基金就是钱；基金管理就是管理资金。我们并不总是说:产品是公司的生命，成本是公司的生命，资本是公司的生命“血液”！
成本不好，公司还能维持；一旦资金链断裂，公司就完了。所以我们必须这样做。“管钱”。基金管理无非就是做以下工作:融资就是资金从何而来，也就是资金的来源；投资就是钱用在哪里，或者说公司理财；集中管理就是充分发挥资本规模的优势。“集中使用，调剂，调剂”这样的概念；风险控制是指风险控制；“汇率、利率、产品价格”风险防控；此外，营运资本是“两金”管理是指应收账款和存货；最后是资本运作。
目前，许多中小企业的财务主要做什么？一个是会计，另一个是管理资金。“管理先进”有些企业，杭州公司注册流程别人的财务，既不算账，也不算钱。要么电脑做会计工作，要么外包做会计工作。
福特公司，他的财务系统是如何安排的？福特在世界各地有数百家分支机构，但没有会计师。公司是他们自己的ERP下面的操作，所以他可以在没有会计的情况下实现。所有会计工作都外包给普华永道。包给普华永道。“会计事务所”；管钱，外包“银行”；公司留下一个“资金预算”。至于资金的日常活动，现金流的日常活动和管理活动都交给了“银行”。投资、融资管理：股权投资寻找投资银行；债权融资寻找银行。
其他人则以这种方式处理资金管理问题，所有这些问题都与银行联系在一起。无论你公司的报销、工资、现金收取、交易，都在银行，而不是在企业。
我们的许多企业现在不与银行联系。去一家企业对我来说很有趣。我还看到了一个“报销大厅”，专门从事报销工作。这样的事情有必要吗？其他先进企业的报销是在各自的网上处理，审批后申请，审批后，钱直接进入你的卡，面不需要看。发票啊，所有的凭证“电子扫描到凭据库”去吧！如果你想看，就在网上看看；自己看凭证和照片。这就是别人报销和现金流的管理。
在资金管理中，首先要处理钱从哪里来的问题。如何融资？“老板要花钱，老板要打仗，抢市场要烧钱”。“兵马未动，粮草先行！”。那么钱从何而来？先看看。“在公司自己的口袋里”有没有钱，再看看应收账款是否可以实现，或者是否可以使用留存收益等。
如果公司内部没有钱，你应该向外看：要么向银行借钱，要么发行债券，杭州公司注册流程要么发行股票。内部花钱和外部借钱有什么区别？一个没有成本，另一个有成本。我们知道没有人会无所事事地借钱，因为有“资金成本”：要不付利息，要不分红，要不付服务费。整体不好，会的“因小失大”。
在融资规划方面，公司经理最关心的是有多少钱可以使用。然而，在国有企业和非公有制经济中，有两个是“明显不同”概念“国有企业”钱不能用完；我国总体资金较多，但存在严重的结构失衡：东部地区资金充裕，西部地区资金较少；国有企业资金充裕，非公有制经济资金较少；大企业资金充裕，小企业资金充裕。这是一种模式。
为什么我们总是说银行贷款只是锦上添花？融资也是如此：国有企业贷款容易，小微企业贷款困难！大企业贷款容易，杭州公司注册流程小企业贷款难。事实上，小微企业融资难是一种谬论，小微企业生存难是一个真正的命题。只要小微企业生活得好，银行就没有不贷款的小微企业。为什么银行要贷款？不良率是否增加？要帮助小微企业，不是要求银行放贷，而是要求税务局减税，为小微企业创造良好的生活条件。
因此，我们可以看到，中国银行的逾期贷款已经接近1.5万亿元。相比之下，私人银行在“逾期贷款”在控制方面，我们做得更好。例如，浙江省台州的商业银行没有向政府支付太多的钱。因此，其下一笔款项基本可以收回，坏账和坏账较少！为什么？当你的公司来贷款时，它不仅调查你的书面材料，而且主要取决于你的水、电和煤气消耗！如果你开一辆豪华的汽车，但没有水或电，你不是在玩钱吗？他不会借给你的。因此，私人银行在这方面的风险控制更好。